EL TUE veu il·legal la norma espanyola que generalitza el risc de blanqueig en transferències de fons
El Tribunal de Justícia de la Unió Europea (TUE) ha considerat contrària al Dret comunitari la normativa espanyola que estableix la presumpció amb caràcter general que totes les transferències de fons per part d’entitats de pagament sempre presenten un risc de blanqueig de capitals o de finançament del terrorisme, sense permetre’n desvirtuar la presumpció.
En concret, el Tribunal considera que, en el marc de la lluita contra el blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme, és adequat entendre que aquestes transferències a un altre Estat membre presenten un risc més elevat, però creu il·legal que no es permeti desvirtuar aquesta presumpció en el cas de transferències de fons que objectivament no ho presentin.
En la mateixa línia, la sentència publicada assenyala que una legislació que prevegi la possibilitat de desvirtuar la presumpció resulta menys restrictiva i, alhora, permet aconseguir el nivell de protecció desitjat pel país de la UE que es tracti.
A més, el TUE entén que, encara que l’enviament de fons per una entitat a Estats diferents no estigui previst en la norma comunitària com una situació que presenta un risc elevat i que justifica l’aplicació de mesures reforçades de diligència, això no impedeix als països de la UE definir-ho en els seus ordenaments nacionals.
L’organisme respon així a la qüestió elevada per l’Audiència provincial de Barcelona, que examina un litigi basat en tres accions de competència deslleial exercitades per la companyia Safe Interenvíos contra Liberbank, Banc de Sabadell i BBVA, després que aquestes entitats cancel·lessin el compte de la societat per haver observat un comportament contrari a la llei de prevenció de blanqueig de capitals i de finançament del terrorisme, que trasllada una directiva comunitària.
Safe Inverenvíos al·lega que els bancs li van exigir informar sobre l’entitat dels seus clients, així com les dades sobre l’origen i la destinació dels fons, cosa que els bancs neguen. Les entitats, per la seva banda, addueixen que les mesures s’ajustaven a la legislació.
ELS PAÏSOS DE LA UE PODEN ADOPTAR MESURES MÉS ESTRICTES.
El dictamen del Tribunal recorda, a més, que encara que no hi hagi sospites o risc, la directiva permet als Estats membres adoptar o mantenir en vigor disposicions més estrictes, sempre que tinguin la finalitat de reforçar la lluita contra el blanqueig de capitals o el finançament del terrorisme.
D’altra banda, el TUE indica que les mesures normals de diligència deguda en relació amb el client sempre s’han d’aplicar quan hi hagi sospites i que, quan hi ha un risc elevat, el fet que el client sigui al seu torn una entitat o persona subjecta a la directiva no impedeix que un Estat membre pugui exigir l’aplicació de mesures reforçades.
Finalment, la sentència del Tribunal de Justícia afegeix que les entitats i persones subjectes a la directiva comunitària no poden soscavar ni substituir la funció de supervisió, que ostenten les autoritats competents de cada Estat membre.
Així, apunta que les mesures de diligència deguda que adopti una entitat financera en relació amb els seus clients han d’estar adaptades al risc de blanqueig de capitals i de finançament del terrorisme.
Europa Press
El nombre de noves empreses creix un 21% els dos primers mesos de l’any, segons Informa D&B
Els dos primers mesos de 2016 s’han registrat 19.197 noves empreses a Espanya, un 21% més que el mateix període de l’any passat, segons l’Estudi sobre Demografia Empresarial publicat per Informa D&B. Només al febrer, els nous negocis van repuntar un 27%, fins a les 10.811 constitucions, nombre que no s’assolia des de l’abril de 2008.
En canvi, les dades de capital invertit han caigut un 46% des de començament d’any, fins als 1.055 milions d’euros. Al febrer també es va apreciar aquesta reculada, ja que es va invertir un 16% menys que el 2015 i un 8% per sota del mes de gener anterior.
Pel que fa a l’alta tecnologia, des del gener el nombre de noves empreses ha crescut menys que la mitjana nacional, un 9%, fins a quedar en 864, encara que la inversió en aquest cas puja un 20%, fins a superar els 14 milions d’euros. El 79% de les societats creades pertany a serveis de tecnologia punta i, la resta, a sectors manufacturers de tecnologia alta o mitjana-alta. Les companyies tecnològiques constituïdes al febrer (493) representen el 5% del total.
Segons la directora d’Estudis d’Informa D&B, Nathalie Gianese, després del lleu descens en la creació d’empreses amb què es va tancar el 2015, del 0,4%, les dades dels dos primers mesos del nou exercici mostren una tornada “al ritme positiu”, de manera que al febrer s’ha arribat a les 10.811 constitucions, xifra que no es registrava des de l’abril de 2008.
Les societats creades al febrer han suposat el nomenament de 13.713 administradors, fet que evidencia l’existència d’uns òrgans de govern “molt reduïts”, ja que el cas més comú és el d’administrador únic. El 23% dels llocs en els consells d’administració d’aquestes empreses estan ocupats per dones.
DADES PER COMUNITATS.
Per comunitats autònomes, el nombre de noves empreses des del gener puja en totes les regions amb l’excepció de Melilla, on baixen de 16 a 14. Catalunya és la comunitat amb un augment més alt en les creacions des de començament d’any, sumant-ne 1.028, per ser la que més acumula, 4.247 constitucions els dos primers mesos.
Per darrere se situen Madrid, amb 3.611, i Andalusia, amb 3.207, que també creixen un 13% i un 18%, respectivament. Entre les tres representen el 58% del total nacional. Les mateixes comunitats són les que més activitat registren al febrer, amb 2.232, 2.095 i 1.826 constitucions cadascuna aquest mes.
Per la seva banda, la comunitat amb el major descens en el capital invertit acumulat és el País Basc, amb un 95% menys que el 2015. Catalunya és la que més suma, 183 milions d’euros, encara que es queda un 41% per sota de l’any anterior. La comunitat madrilenya ocupa la primera posició al febrer, encara que descendeix un 11%, fins a 111 milions d’euros d’inversió.
Europa Press